شهد قطاع التقنية المالية في المملكة العربية السعودية تطورًا سريعًا خلال السنوات القليلة الماضية، فقد احتل القطاع المركز الأول في المملكة من حيث حجم التمويلات التي حصل عليها في 2023 والتي تقدر بنحو 704 مليون دولار من خلال 30 اتفاقية.
تعد “بيتابس” المُصنفة ضمن قائمة فوربس لأقوى 50 شركة تقنية مالية في 2023 من أهم الشركات التي ساهمت في تغيير المشهد في المملكة والمنطقة بأكملها حيث تقدم مجموعة متكاملة من حلول الدفع الآمنة والحديثة التي تناسب احتياجات المستخدم.
تستعد “بيتابس” لتحقيق المزيد من النجاح في 2024 حيث تستهدف توسيع أعمالها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا علاوة على تطوير منتجاتها. وبهذا الصدد، عقدت “شركات مباشر” مقابلة حصرية مع هدى الموسى، مدير تطوير الأعمال لدى “بيتابس” في السعودية، لاستعراض رحلة نجاح الشركة والخدمات المبتكرة التي تقدمها، بالإضافة إلى خططها المستقبلية. علاوة على ذلك، شاركتنا الموسى آرائها وتوقعاتها لسوق التقنية المالية في المملكة.
ما هي أبرز الخدمات التي تقدمها “بيتابس”؟ وكيف تساهم حلول الدفع الخاصة بكم في دعم العديد من الأعمال؟
تلبي “بيتابس” كافة احتياجات الأعمال من مختلف الشرائح بما في ذلك أصحاب الأعمال المستقلة، والشركات الناشئة، والمنشآت الصغيرة والمتوسطة، والشركات، والمؤسسات المالية، والحكومات. وانطلاقًا من حرصنا على الابتكار، فإننا نقدم مجموعة متنوعة من خدمات الدفع الآمنة لتناسب كل الصناعات.
توفر “بيتابس” حلول قبول وإصدار المدفوعات متعددة القنوات لتناسب مختلف نماذج الأعمال سواء تلك التي تتم عن طريق الانترنت أو التي تدار بشكل مباشر، حرصًا منها على تعزيز منظومة الدفع ومساعدة الشركات على النمو، والازدهار، والنجاح.
منصة بوابة الدفع: تتيح بوابة الدفع للشركات الناشئة، والمنشآت الصغيرة والمتوسطة، وشركات التجارة الإلكترونية استخدام أساليب الدفع المختلفة والتي تشمل بطاقات الخصم المباشر أو بطاقات الائتمان، وأنظمة الدفع الآجل، ونظام سداد للمدفوعات، والمحافظ الإلكترونية مما يعطي العميل الحرية في اختيار الطريقة التي تناسبه وتناسب أوضاعه المادية.
تعمل “بيتابس” على تلبية كافة احتياجات العملاء سواء كانوا يفضلون استخدام المحافظ الإلكترونية أو البطاقات التقليدية أو يرغبون في تقسيط مدفوعاتهم، مما يوفر وقت العملاء الثمين ويساهم في تقديم تجربة شراء ممتعة لهم وتحسين تجربة التسوق بأكملها.
منصة التجارة الإجتماعية: حرصًا منا على تمكين المزيد من الشرائح من استخدام طرق الدفع السائدة، أطلقنا منصة “بيتابس” للتجارة الإجتماعية والمدعومة بمنصة Paymes. تعمل المنصة على تغيير مفهوم التمكين الريادي حيث تمكن الملايين من أصحاب الأعمال المستقلة، وأصحاب الحرف، والاستشاريين، وأصحاب الأعمال المدارة من المنزل، والمدربيين الشخصيين، وأصحاب الأعمال متناهية الصغر من استقبال المدفوعات الفورية عن طريق روابط الدفع وأكواد ال QR وذلك انطلاقًا من التزامنا بتطوير عادات الدفع الخاصة بهم.
منصة تنظيم المدفوعات: صممت منصة تنظيم المدفوعات لتناسب العملاء أصحاب المعاملات الكبيرة حيث تعمل المنصة على تحسين تجارب العملاء من خلال تبسيط العمليات، وتحقيق الانتشار السلس باستخدام حلول دفع متنوعة، وتعزيز إمكانيات منع الاحتيال وتحليل البيانات. تعمل المنصة أيضًا على زيادة الكفاءة التشغيلية وتعزيز العلامة التجارية للمنشأة من خلال الامتثال لمعايير صناعة أمن بيانات بطاقات الدفع (PCI) وتوفير البينة التحتية الداعمة للابتكار في صناعة المدفوعات الرقمية.
إصدار بطاقات PayTabs: تقدم “بيتابس” حلول شاملة لإصدار البطاقات والتي تم تصميمها لدعم المعاملات بين شركة وشركة أخرى (B2B) والمعاملات التي تتم بين الشركات والمستهلكين(B2C). ولذلك، فإنها تمهد الطريق أمام الأعمال في مختلف القطاعات مثل السياحة، والخدمات اللوجيستية، وقطاع التجزئة.
صُنفت “بيتابس” ضمن قائمة فوربس لأفضل 50 شركة تقنية مالية خلال 2023. هل يمكنك أن تخبرينا المزيد عن أهم العوامل وراء هذا النجاح؟
عدة عوامل، أهمها:
الابتكار: دائمًا ما تبحث “بيتابس” عن سبل جديدة لتطوير عمليات الدفع، وتعزيز معايير الأمن، والتأقلم مع احتياجات السوق المتغيرة.
النهج المرتكز على العملاء: تعطي “بيتابس” الأولوية لاحتياجات العملاء من خلال تقديم واجهات مناسبة للمستخدم، وخدمات سريعة لدعم العملاء، وحلول مصممة خصيصًا للشركات في مختلف الصناعات.
الشراكات الاستراتيجية: قمنا بتوقيع العديد من الشراكات واتفاقيات التعاون الهامة في صناعة التقنية المالية لنتمكن من توسيع نطاق أعمالنا وتوفير المزيد من الخدمات الشاملة للحفاظ على الصدارة.
الالتزام بمعايير الأمن: تعطي “بيتابس” الأولوية لأمن البيانات والالتزام بمعايير صناعة أمن بيانات بطاقات الدفع (PCI) للحفاظ على ثقة العميل، حيث تتميز كافة معاملات “بيتابس” بنظام الحماية ثلاثي الأبعاد.
خبرة موظفينا: يلعب موظفي “بيتابس” دورًا هامًا في نجاحها من خلال خبراتهم، وتفانيهم، وحرصهم على دعم الابتكار. نحن أيضًا نوفر فرصًا متكافئة لفريقنا الذي يتميز بالتنوع وتعدد الثقافات حيث يضم أكثر من 20 جنسية.
تتواجد “بيتابس” بشكل قوي في دول الخليج العربي ومصر. هل تستهدف الشركة الدخول إلى أسواق جديدة؟ وما هي خططكم لعام 2024؟
على الرغم من أنه لا يمكن الكشف عن طبيعة خططنا في هذه المرحلة، ولكننا نستهدف التوسع في حلول الدفع على كافة الأصعدة.
فبالحديث عن التوسع في خدماتنا، فإننا نستهدف إطلاق منصة “Paymes” للتجارة الإجتماعية في منطقة بلاد الشام خلال 2024، كما نستهدف الدخول إلى المزيد من الأسواق في شمال أفريقيا.
أعلنت “بيتابس” في نوفمبر الماضي عن شراكة مع “تابي” لتقديم خدمات الدفع الآجل لعملاءها. هل تخطط “بيتابس” للدخول في المزيد من الشراكات في المستقبل القريب؟
بالطبع. لدى “بيتابس” حاليًا شراكات مع سبعة من مقدمي خدمات الدفع الآجل في السعودية والإمارات ومصر كما أننا نخطط للدخول في المزيد من الشراكات.
نحن لا نقدم حلول الدفع الرقمية فقط ولكننا نعمل على تمكين الشركات بمجموعة من الخدمات المتكاملة. وبتقديم خيارات الدفع الآجل، فإننا نساعدهم على توسيع قاعدة عملائهم وزيادة حجم معاملاتهم.
تعمل “بيتابس” على تغيير ديناميكية العمليات بين التاجر والعميل حيث نضمن توفير عمليات شراء يومية مريحة وتقديم منتجات متميزة، وبالتالي يستطيع التجار لدينا تحقيق مكاسب كبيرة من خلال تقديم خيارات دفع مرنة وتوفير تجربة شراء ممتعة لعملائهم.
هل تخطط “بيتابس” للحصول على جولات تمويلية أخرى بعد الجولة “ب” التي أغلقتها في 2017؟
تتغير استراتيجيات “بيتابس” طوال الوقت بما في ذلك خططها للحصول على جولات تمويلية وسيتم الاعلان عنها تباعًا.
ما هو تقييمك لقطاع التقنية المالية في منطقة الخليج، وفي السعودية بشكل خاص؟
شهد قطاع التقنية المالية في السعودية ومنطقة الخليج بأكملها نموًا هائلًا وتحولًا ملحوظًا وذلك لعدة أسباب:
دعم الحكومة: أظهرت دول الخليج، وكذلك الممكلة، التزامها القوي في دعم الابتكار في القطاع المالي من خلال إصدار البيئة التجريبية التشريعة وإطلاق المبادرات لتشجيع شركات التقنية المالية الناشئة.
التحول الرقمي: شهدت المنطقة تحولًا رقميًا هائلًا في العديد من الصناعات مما ساعد على خلق بيئة محفزة للابتكار في قطاع التقنية المالية.
الشباب: تتميز دول الخليج بوجود قاعدة عريضة من الشباب المهتمين بالتكنولوجيا والذين يميلون بشكل كبير إلى استخدام الخدمات المالية الرقيمة الشئ الذي ساعد على تهيئة السوق لتبني حلول التقنية المالية.
الشراكات الاستراتيجية: عادة ما تعقد الشركات في منطقة الخليج شراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية التقليدية لتسهيل دمج التقنيات الحديثة في الأنظمة المالية القائمة.
كيف ترين مستقبل قطاع التقنية المالية السعودي؟ وما الذي يحتاجه في رأيك لتحقيق المزيد من الازدهار؟
مستقبل قطاع التقنية المالية في المملكة مبشرًا للغاية نظرًا للزيادة في استخدام حلول الدفع الرقمية وتفضيل الأشخاص للتعاملات اللاتلامسية في ظل التوجه العالمي نحو المعاملات غير النقدية، بالإضافة إلى بعض العوامل الأخرى الهامة مثل البيئة التشريعية الداعمة، والجهود الرامية لدعم الأطر، والتركيز على الشمول المالي.
قطاع التقنية المالية لديه القدرة على الوصول إلى الأفراد المحرومين من الخدمات المالية وتوفير الخدمات البنكية لهم، ولكن يجب إعطاء الأولية لتدابير الأمن السيبراني في ظل التوسع الذي يشهده القطاع.
ما يحتاجه قطاع التقنية المالية في المملكة ليزدهر هو الاستثمار في الكوادر المحلية، وتعزيز التعاون الدولي والاستثمار المستمر، وتثقيف المستخدمين، علاوة على الأطر التشريعية المرنة، كما يعد التطوير المستمر للبنية التحتية عاملًا ضروريًا لدمج حلول التقنية المالية بسلاسة.
اقرأ المزيد
