×

كل ما تحتاج معرفته عن بوابة الدفع الإلكتروني

Tag: التجارة الإلكترونية

كل ما تحتاج معرفته عن بوابة الدفع الإلكتروني

 

إذا كنت بائع على استعداد لإنشاء متجرك عبر الإنترنت و تتفادى البحث عن معلومات عن بوابات المدفوعات الإلكترونية بسبب المعلومات الكثيرة و الوقت الطويل التي ستقضيه في القراءة؟

لا تقلق، لقد وضعنا الأساسيات التي يجب عليك معرفتها قبل التطرق إلى اعماق عالم بوابة الدفع الإلكتروني.

اولاً تعرف على العناصر الأساسية التي ستحتاجها قبل إضافة بوابة دفع إلى نشاطك الإلكتروني:

  • تسجيل اسم الموقع (مثل hello123.com)
  • مطور موقع ويب أو منصة إلكترونية ذات جودة عالية (مثل Shopify)
  • استضافة (وليس فقط أرخص) الويب ذات جودة عالية (يتوفر ذلك مع منصات مثل Shopify ، ولكن ليس مع أنظمة wordpress  و magento).
  • عربة التسوق
  • طريقة لقبول المدفوعات الخاصة بك – و ذلك مزيج بين حساب التاجر، ومعالج الدفع وبوابة الدفع (مفصلة أدناه)

لنتحدث عن إحدى أهم جوانب التجارة الإلكترونية: كيفية قبولك بالمدفوعات على عملك الإلكتروني.

يبدو الأمر بسيطا في البداية، ولكن هناك في الواقع ثلاثة عناصر تلعب دورا كبيراً في قبول المدفوعات من العملاء و نقلها في حسابك الخاص:

  • حساب التاجر
  • معالج الدفع
  • بوابة الدفع

فما هو الفرق بين بوابة الدفع، معالج الدفع وحساب التاجر؟

كل هذه العناصر الثلاثة تعمل معا لتحويل الأموال من العميل إلى التاجر، ولكنها تساعد على فهم ما يفعل كل واحد منهم في جميع مراحل العملية.

ما المقصود ببوابة الدفع؟

بوابة الدفع تسمح لك بقبول المبيعات عبر الإنترنت. تستطيع خصم المبالغ من بطاقة العميل سواء كان بطاقة إئتمانية أو بطاقة الصراف الآلي من خلال عملية الشراء التي أجراها عبر الإنترنت.

تماما مثل أجهزة قبول الدفع في المحلات التجارية، بوابة الدفع تسمح لك بأخذ مدفوعات البطاقة مباشرة من موقعك الإلكتروني. تعمل بوابة الدفع كوسيط بين العمليات التي تتم على موقعك الإلكتروني ومعالج الدفع. هذا مطلوب لأنه يحظر لأسباب أمنية بنقل معلومات الصفقة مباشرة من موقعك إلى معالج الدفع. معظم حسابات التاجر عبر الإنترنت تأتي مع بوابة الدفع المدرجة، مثل بيتابس.

ما المقصود بمعالج الدفع؟

معالجات الدفع هي المؤسسات المالية التي تعمل في الخلفية لتوفير جميع خدمات معالجة الدفع التي يستخدمها التاجر عبر الإنترنت. وعادة ما تكون لهذه الشركات شراكات مع شركات أخرى تتعامل مباشرة مع المستهلكين أو التجار.

معالج الدفع يربط إلى كل من حساب التاجر وبوابة الدفع، ويمرر المعلومات ذهابا وإيابا، ويحفظها بطريقة آمنة للمستخدم.

تقوم معالجات الدفع بإعداد اتفاقيات إعادة البيع مع بوابات الدفع أو مقدمي حساب التاجر من أجل تقديم خدماتهم مباشرة لتجار الإنترنت. بعض معالجات الدفع توفر خدمات التاجر المباشرة، ولكن معظم الشركات تركز على معالجة المدفوعات فقط.

ما هو حساب التاجر؟

حسابات التاجر هي أنواع الحسابات المصرفية التي تسمح للتجار بقبول المدفوعات من بطاقات الائتمان أو بطاقات الخصم عبر الإنترنت. هذه الحسابات مطلوبة إذا كنت تريد استخدام بوابة دفع لمعالجة العمليات من موقعك الإلكتروني.

يجدر بالذكر أن حسابات التاجر غالبا ما تسمى  MID(أو معرفات التاجر).

العديد من معالجات الدفع وشركات بوابة الدفع توفر حسابات التاجر. ويمكن أيضا فتح هذه الحسابات مع بعض البنوك الكبيرة التي تقدم مثل هذه الخدمات.

في معظم الحالات، تقدم منظمات المبيعات المستقلة (ISOs) أو موفر خدمة الأعضاء (MSP) هذه الحسابات. هذه المنظمات لديها اتفاقيات مع معالجات الدفع. بالإضافة إلى ذلك، المقاولين المستقلين أو وكلاء ISO توفر حسابات التاجر أيضاً.

في جميع الحالات، للحصول على حساب التاجر، يجب أن يكون المرء نوعا من الترتيب مع معالج الدفع لشحن بطاقة الائتمان / الخصم للعميل.

هناك مجموعة متنوعة من بوابات الدفع ومعالجات الدفع هناك. وهي تختلف في الرسوم الشهرية وتكاليف المعاملات. من الضروري اختيار الشركة المناسبة لحساب التاجر الخاص بك إذا كنت تخطط لتشغيل الأعمال التجارية عبر الإنترنت مربحة.

فهم الاختلافات بين المعالجات الدفع، بوابات الدفع وحسابات التاجر ليست أبسط مهمة. مع بيتابس، نلبي كل إحتياجات التاجر الإلكتروني من ناحية المدفوعات الإلكترونية.  سجل حساب تجريبي معنا اليوم لتختبر خدماتنا المميزة مجاناً.

كيف تضيف بيتابس قيمة إلى عملك التجاري

كيف تضيف بيتابس قيمة إلى عملك التجاري

في إحدى مقالاتنا السابقة، تطرقنا إلى الاسباب لماذا تعتبر بيتابس من افضل شركات حلول الدفع في المنطقة. و نظرنا إلى الثغرات الموجودة في صناعة المدفوعات وكيف قامت بيتابس بسد تلك الثغرة.

اليوم، نحن نناقش على وجه التحديد في بعض المشاكل التجارية التي تستطيع بيتابس حلها لعملك كشركة حل مدفوعات شاملة:

الأعمال العالمية: يجذب نشاطك التجاري العملاء من جميع أنحاء العالم، ومن الضروري أن يكون لديك حل مدفوعات يعالج عملات متعددة ويقدم تجربة سلسة مع عملائك. توفر بيتابس ذلك لأننا نستطيع معالجة 160+ عملة على منصتنا العالمية.

نمو عملك: سواء كان ذلك يشمل قنوات متعددة، ومخططات، و استخدام خدمات البنوك، ومنصات متعددة لعربة التسوق والبنية التحتية الأمنية وانظمة التحكم وإدارة المخاطر والخدمات التجارية، نشمل كل هذا من كل الجوانب من ناحية بناء وتشغيل وزيادة نسبة اعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك.

أمن البيانات: في عالم مهدد باستمرار من قبل الجرائم الإلكترونية، فمن الضروري بالنسبة لك ان تتأكد من حماية بيانات العميل. لدينا أعلى مستوى من PCI-DSS حتى مع وجود طبقات مزدوجة من البنية التحتية لإدارة الاحتيال.

مخاوف التكنولوجيا: عندما تقوم بإنشاء عملك التجاري الإلكتروني، فإنك مصمم على الحصول على افضل تكنولوجيا متوفرة لعملك لتغطية كل جوانب عملك. نحن نفهم التكنولوجيا والحاجة لنظام سلس، وبالتالي لدينا القدرة على سرعة الربط مع حلولنا و نظامك، بغض النظر عن نوع منصتك.

بناء القدرة التنافسية: نحن نفهم أن صناعة التجارة الإلكترونية صناعة تنافسية للغاية في جميع أنحاء العالم. ونحن نستطيع مساعدتك على تنمية عملك ومساعدتك قيام عمل تنافسي ومربح في نفس الوقت. ونحن نؤمن بالشفافية الكاملة، وبالتالي ليس لدينا أي رسوم خفية.

لتجربة قوة و مرونة حلولنا، يمكنك الاشتراك الآن للحصول على حساب تجريبي مجاني أو الاتصال بنا للمزيد من المعلومات. و بالإضافة، إذا كنت ترغب في المزيد من المقالات الشيقة، يمكنك الاشتراك في تنبيهات المدونة لمواكبة أحدث الأخبار من عالم المدفوعات والتجارة الإلكترونية.

لا تقلق بشأن اشتراكاتك!

لا تقلق بشأن اشتراكاتك!

إشترك الآن!

لقد نفذت نموذج اشتراك لمنصتك عبر الإنترنت أو خارج الإنترنت. و هذا الإجراء يثبت أنك على استعداد لتقديم خدمة على أساس متكرر. فهو يوفر لك فرصة لتحويل قاعدة العملاء و تثبيتها. ميزة وجود قاعدة عملاء ثابتة طويلة الأجل من خلال نموذج الاشتراك بغاية الأهمية لأي عمل تجاري.

و بما ذكرنا ذلك، ستحتاج أيضا إلى التأكد ان تتم إدارة اشتراكاتك بشكل صحيح. ومع نمو الحجم القاعدة، ستحتاج إلى حل دفع لإدارة الاشتراكات / المدفوعات المتكررة. الحل الذي يتيح لك الحصول على الميزات التالية:

  • التخصيص من حيث قابلية الربط مع جميع أنواع نماذج الاشتراك.
  • في أمن المعلومات المبنية في النظام: أمن البيانات أمر في بالغ الأهمية في يومنا هذا.
  • عملات متعددة: متطلبات العملاء تعتبر متطلبات عالمية لذلك عليك ان توفر المرونة من حيث الدفع بعملة من اختيارهم.
  • البطاقات الذكية المحفوظة: حتى إذا قام العميل بتغيير رقم البطاقة الخاصة به، يجب عدم توقف الخدمة عنه.
  • التنفيذ السريع بغض النظر عن سيناريو الفوترة المتكررة.
  • الفواتير التلقائية: يجب أن تكون قادرا على جدولة الفواتير و تكون عملية تحرير الفواتير بنظام تلقائي لتوفير الوقت.
  • التقارير في الوقت الحقيقي: يجب أن يتوفر في الحل المختار المقاييس و التقارير في الوقت الحقيقي المتعلقة بالمدفوعات المتكررة والاشتراكات.

جميع ميزات خدمة الدفع أعلاه مثالية للاشتراكات الخاصة بك لمساعدتك في ترسيخ قيمة عملك مع العميل. و إضافة إلى ذلك، يجب تسليم هذه الميزات بطريقة سلسة، من خلال تعزيز تجربة العملاء الخاص بك. انها ليست فقط حول عميلك. يجب أن تكون قادرا أيضا على إدارة اشتراكاتك بطريقة سلسة.

تعرف على المزيد حول خدمة المدفوعات المتكررة واشترك الآن للحصول على عرض تجريبي مجاني.

يمكنك أيضا الاشتراك في تنبيهات المدونة لدينا لتتلقى المزيد من المعلومات المفيدة حول التجارة الإلكترونية، والمدفوعات وكيف تستطيع بيتابس إضافة قيمة ايجابية لعملك.

ما الفرق بين متجر تجاري و متجر الكتروني؟

في صباح أحد الأيام، تنشئ فجأة فكرة عمل تعتقد أنها ستؤدي بشكل جيد في السوق. لذلك تبدء في العمل على خطة عملك وتبدأ تقييم ما إذا كان يجب استئجار متجر أو إنشاء متجر على الانترنت. تابع على القراءة لمعرفة أي واحد هو أفضل لعملك.

عندما تقرر أن تفتح متجر حقيقي، هناك تكاليف تحتاج إلى تحملها من حيث البنية التحتية، والأثاث، والعمال، وفوق ذلك، يجب أن تستثمر في أمن المتجر، والحفاظ على المحل، الخ … و لا تنسى التكاليف المرتفعة المترتبة على إنشاء وتشغيل المتجر لبيع منتجاتك. ناهيك عن اضطرارك لإنفاق المال على التسويق الخارجي لجذب الزبائن إلى متجرك. إذا كنت تعتقد أنك لا تحتاج إلى التسويق،إذاً تأكد أن يسهل العثور على موقع متجرك تلقائياً. ولكن كن على علم ان معظم المواقع الجيدة تأتي بتكلفة عالية.

في بعض الأحيان، فإن سعر استئجار المتجر تكون مرتفعة جدا، و ذلك بسبب مزايا الموقع. و إضافةً، هناك تصاريح تنظيمية من الهيئة المدنية والحكومة التي تحتاج إلى الحصول عليهم قبل ان تبدأ تشغيل متجرك. وفي كثير من البلدان، الحصول على الموافقات التنظيمية لا يكون أمرا سهلا في بعض الأحيان و تكون العملية مرهقة ومملة.

لهذا السبب إذا كنت تفكر من منظور فترة زمنية قصيرة إلى متوسطة، انه قرار سيء لاستئجار متجر لبيع البضائع لأن التكاليف قد تكون أعلى من الربح لفترة من الوقت. فما هو البديل الأفضل؟ متجر على الانترنت.

عام 2017 تعتبر ذروة الثورة التجارة الإلكترونية و هناك إمكانيات هائلة. لا داعي ان تقلق حول الموقع، الأمن المادي وتكاليف التسويق الخارجية لبدء عملك. بالتأكيد، هذه العناصر موجودة على شبكة الإنترنت وكذلك انه أسهل للتعامل معها. لبدء تشغيل عملك على الإنترنت، لا تحتاج إلى أي تصاريح تنظيمية، سوف تحتاج فقط إلى جهاز كمبيوتر واتصال إنترنت جيد.

ومع ذلك، يجب التأكد من أن لديك مخزون كاف لخدمة عملائك. لا بد من وجود نظام جيد من الناحية اللوجستية في المكان، لأن إذا كان أول 100 عميل سعيد بالمنتج، هناك احتمالات ان سوف تزيد عدد الطلبات في فترة قصيرة جدا بمساعدة التسويق الرقمي.

أيضا، لا تنسى أهم عامل و ذلك هو تجربة العملاء التي تقدمها لهم على موقعك. عندما يدخل العميل متجرك الإلكتروني، يجب أن تكون تجربة المستخدم / واجهة المستخدم لموقعك الإلكتروني على أفضل مستوى ممكن. تأكد أن تكون تجربة سلسة و ناجحة ابتداءً من الصفحة الرئيسية إلى صفحة بوابة الدفع. وذلك لأن UX/UI سيكون العامل المميز الذي سيساعد عملك الإلكتروني على النجاح في البداية.

اتصل بنا لكي نساعدك على إقامة عمل تجاري الكتروني ناجح، و توفير تجربة دفع سلس لمتجرك. اشترك الآن للحصول على حساب تجريبي مجاني لتجربة حلول الدفع لدينا.

بيتابس تطلق SMS PayPage حصرياً للمتاجر الإلكترونية المتنقلة

 

بصفتك كتاجر إلكتروني، من المهم أن تتأكد أن يمكن لعملائك الوصول إلى تجارتك الإلكترونية، و أيضاً تتأكد أن تتم عملية الدفع بسهولة و بسلاسة. نحن الآن نعيش في عالم حيث يعتمد المستهلكون بشكل كبير على الهاتف المحمول، فلذلك قد حان الوقت لتطوير PayPage إلى المستوى التالي. ونحن نعتقد ان التجارة المتنقلة تزدهر، و يجب ان ينطبق ذلك على عملك أيضاً!

SMS PayPage هي ميزة جديدة و حصرية لصفحة الدفع من بيتابس. تعتبر SMS PayPage الحل المثالي للدفع بواسطة الهاتف النقال لعملك التجاري الإلكتروني. اكسب ميزة الوصول إلى العملاء عبر الرسائل القصيرة فورياً ومباشرةً، SMS PayPage توفر لك ولعملائك سهولة استلام الفواتير دون الخطوة الإضافية و هي تفقد البريد الإلكتروني لاستكمال عملية الدفع. سوف تشمل SMS PayPage جميع التفاصيل الهامة الموجودة داخل صفحة الدفع (PayPage) العادية و رابط يؤدي إلى صفحة بوابة الدفع.

استخدام SMS PayPage في غاية السهولة، كل ما عليك فعله هو التوجه إلى قسم صفحة الدفع (PayPage) في لوحة تحكم التاجر، و إختيار “إرسال SMS و Email”، قم بإدخال البيانات المطلوبة و ترسل رسالة الدفع.

بيتابس تشجع تجارها على مواكبة احدث التقنيات في السوق، و ذلك نحن سعداء لتقديم جميع تجارنا النشطين خدمة SMS PayPage مجانية لمدة أول 3 أشهر، بدون اي تكلفة على الاطلاق! *

تأكد من محو ذاكرة التخزين المؤقت على متصفح الإنترنت كي تظهر خدمة SMS PayPage على لوحة تحكم التاجر الخاصة بك. عرض SMS PayPage المجاني متوفر حصرياً لمدة ثلاثة أشهر فقط من تاريخ تنشيط الخدمة.

يمكن لمستخدمين الحساب التجريبي التمتع باستخدام SMS PayPage ببساطة عبر تنشيط حسابهم و البدء في قبول المدفوعات عبر الإنترنت (ومن خلال الرسائل القصيرة) دون أي متاعب!

إذا لم تكن تاجر مع بيتابس وترغب في اختبار وظائف منصتنا، اضغط هنا للتسجيل بحساب تجريبي مجاني وتجربة تقنياتنا المبتكرة! يمكنك أيضا الاتصال بنا اذا كنت ترغب بالمزيد من المعلومات حول SMS PayPage!

* تطبق الرسوم بعد 3 أشهر من التنشيط.